Conteúdo · OFX e conciliação
Guias do Converter OFX
Artigos práticos sobre o formato OFX, conversão de extratos e conciliação bancária — para você importar suas movimentações sem dor de cabeça.
O que é o formato OFX e por que ele importa na conciliação bancária
Entenda o que é o arquivo OFX, de onde veio, como o documento é estruturado por dentro e por que ele virou o padrão para importar movimentações em sistemas contábeis e ERPs.
Ler guia · 10 min de leituraComo converter o extrato em PDF do seu banco para OFX (passo a passo)
Guia prático para transformar o PDF do extrato bancário em um arquivo OFX pronto para importar: onde baixar o extrato certo em cada banco, o que checar antes de enviar e como validar o resultado.
Ler guia · 7 min de leituraBancos que já exportam OFX: quando você não precisa converter nada
Antes de converter o PDF, veja se o seu banco já entrega o OFX pronto — e entenda o que costuma esconder essa opção: o perfil de acesso, o canal, o papel do usuário ou um formato parecido que não é OFX.
Ler guia · 7 min de leituraOFX, CSV e XLSX: qual formato usar para importar seu extrato
Comparativo entre OFX, CSV e XLSX para importar movimentações bancárias: o que cada formato faz bem, onde falha e qual escolher para conciliar sem dor de cabeça.
Ler guia · 9 min de leituraComo validar um arquivo OFX antes de importar
Seis conferências que levam poucos minutos e evitam horas de estorno: contagem de lançamentos, período, fechamento de saldo, identificadores repetidos, dados da conta e dialeto do arquivo.
Ler guia · 5 min de leituraErros comuns ao importar OFX (e como resolver cada um)
Arquivo recusado, lançamentos em dobro, datas um dia antes, saldo que não fecha: um diagnóstico por sintoma dos problemas mais frequentes ao importar OFX no seu sistema.
Ler guia · 7 min de leituraFITID: por que um lançamento entra duas vezes — ou some sem aviso
O identificador de cada transação é o que impede a reimportação de duplicar o caixa. Como ele funciona, por que identificadores repetidos fazem lançamentos desaparecerem em silêncio e o que fazer quando o banco gera identificadores ruins.
Ler guia · 5 min de leituraPor que o mesmo banco gera cinco extratos diferentes (e como saber qual é o seu)
O "extrato do Itaú" não é um documento só: cada canal — app, internet banking, conta PJ, aplicação, maquininha — imprime um formulário diferente. Como identificar o que você tem em mãos e por que isso decide se a conversão funciona.
Ler guia · 7 min de leituraExtrato em PDF sem texto selecionável: por que acontece e o que fazer
O extrato aparece na tela mas o texto não seleciona, e o conversor diz que não achou lançamento nenhum. Como confirmar o diagnóstico em dois segundos, por que o arquivo nasceu assim e o que dá para fazer.
Ler guia · 7 min de leituraPor que o OCR troca números no extrato bancário (e como conferir)
Em extrato escaneado, o reconhecimento óptico não apaga valores: troca um dígito e devolve um número que continua parecendo legítimo. Os erros que medimos em extratos reais e como achar um no seu arquivo antes de importar.
Ler guia · 8 min de leituraImportar OFX no Conta Azul, Bling, Omie e outros: o que muda entre eles
O mecanismo comum a todos os sistemas que importam extrato, a ordem de trabalho que evita duplicidade e as diferenças concretas que fazem o mesmo arquivo entrar num sistema e ser recusado por outro.
Ler guia · 7 min de leituraComo importar extrato OFX no Conta Azul
O caminho da importação dentro da conciliação bancária do Conta Azul, o que precisa estar cadastrado antes, como ler as sugestões automáticas e por que o extrato emitido pelo próprio Conta Azul é outra história.
Ler guia · 5 min de leituraComo importar extrato OFX no Omie
Onde fica a conciliação bancária no Omie, como funciona a criação de lançamento direto da tela de conciliação, quando usar arquivo em vez de integração automática e os erros que aparecem com mais frequência.
Ler guia · 5 min de leituraComo importar extrato OFX no Bling
A importação de extrato no módulo financeiro do Bling, por que o recebimento no banco não é a mesma coisa que a venda registrada, o peso das categorias nos relatórios e o que fazer quando o repasse chega líquido.
Ler guia · 5 min de leituraComo importar extrato OFX no Domínio Sistemas
Por que a importação no Domínio gera lançamento contábil em vez de fila de conciliação, como montar o de-para entre histórico do extrato e conta contábil, e o rigor de validação que faz o mesmo arquivo passar em um ERP e ser recusado aqui.
Ler guia · 5 min de leituraConciliação bancária para MEI e contadores: guia prático
O método por trás da conciliação: por que sempre sobra diferença, como montar a rotina mensal, o que fazer com tarifa, estorno e repasse de maquininha, e como ganhar escala quando são dezenas de clientes.
Ler guia · 9 min de leituraConciliar repasses de Stone, PagBank, Mercado Pago, iFood e Shopee
O extrato de cada adquirente e marketplace tem vocabulário próprio: o que a Shopee chama de "Pagamento Marketplace", o iFood de "Repasse iFood" e o PayPal de Bruto/Tarifa/Líquido. Guia por plataforma, do que cada arquivo traz ao que o conversor lê.
Ler guia · 7 min de leituraConciliar a fatura do cartão de crédito (e por que ela não é um extrato)
A fatura registra compras, o extrato registra dinheiro. Como tratar as duas sem duplicar despesa, o que muda no arquivo OFX de cartão, e como lidar com parcelamento, estorno e cartão corporativo.
Ler guia · 5 min de leituraExtrato de aplicação e fundo de investimento: o que conciliar
Aplicar e resgatar não é receita nem despesa, mas rendimento é. Como separar as duas coisas, o que fazer com o imposto retido, por que o saldo do fundo não bate com a soma das movimentações e como o extrato de fundo difere do de conta corrente.
Ler guia · 5 min de leituraExtratos de cooperativas de crédito: Sicoob, Sicredi, Ailos e as outras
Por que o extrato de cooperativa é diferente do extrato de banco: cotas de capital e sobras na conta, um sistema que não emite um PDF só, as nove cooperativas com leitor dedicado e o que fazer quando o relatório não diz de quem é.
Ler guia · 7 min de leituraProcurando a especificação do formato? Veja as versões do OFX, com datas e link para cada documento oficial.
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